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外汇新手的防火墙投资者适格测试-【资讯】

发布时间:2021-07-29 23:22:36 阅读: 来源:太阳能路灯厂家

投资者适格性是指金融机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。在金融体系较为发达的国家,监管机构都有一套投资者适格性测试,将投资者按照能够承受风险的等级进行分类,金融产品按照风险等级进行分类,限制投资者参与能匹配风险等级的金融产品。最近跟A股散户息息相关的是,中国证券投资者的适格测试,中国证券业协会近期发布的《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》,七月一号实行之后,如果投资者被评为保守型和谨慎型,券商将不可向其销售被评为中等风险的中国A股和B股。在外汇市场,正规监管机构早就已经推行和应用了投资者适格测试,英国FCA和澳大利亚ASIC的外汇券商在客户开户时都需要给每一个客户进行适格者测试,不符合标准的客户就不建议开户,即使开户已经申请也可能被外汇券商的风控部门拒绝。我们拿现在使用ASIC牌照的ThinkMarkets智汇的开户测试做个例子:ASIC监管下的交易商要求投资者开户,须填写自己的财务情况与交易经验,结果用来判断投资者是否是适格交易者。如果没有通过测试的话,ThinkMarkets的开户申请页面就会跳转到一个新页面,提醒交易者并不适合开设外汇交易账户,页面如下:而在这里即使点击了“我理解这些风险并确认要继续开通真实账户”也是非常有可能被交易商的合规部门拒绝开户的。也就是说,只有通过了这一道审核,投资者才可以在外汇券商开户和交易,没有任何交易与金融经验、风险承受能力比较差的客户,会被在这里挡住。这项保护性政策其实已经在拥有FCA与ASIC的正规外盘券商中运行了多年了,从合规性和对散户的保护力度上都要比现在才起步的A股投资者适格测试要给力的多!

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